オープン外貨定期預金

ご契約にあたっては、店頭でお渡しする「契約締結前交付書面」を十分にお読み下さい。

ご利用いただける方
  • 法人のお客さま
  • 個人のお客さま
お預入期間

1ヵ月、3ヵ月、6ヵ月、1年
その他の期間をご希望の場合は、個別にご相談ください。
お預け入れ時のお申し出により自動継続式(元利金継続)のお取扱いができます。
ニューヨーク外国為替市場が休場の場合は、お取扱いいたしません。

お預入
(1)お預入方法
一括してお預け入れいただきます。
(2)お預入通貨
米ドル
(3)お預入金額
30万円相当米ドル以上 10万米ドル未満
(4)お預入単位
1補助通貨(1セント)単位
払戻方法

満期日以後に一括して払い戻しいたします。

利息
(1)適用金利
お預け入れ時の金利を満期日まで適用いたします。
自動継続後の金利は、継続日における店頭表示の金利を適用いたします。
(2)利払方法
満期日以後に一括してお支払いたします。
(3)計算方法
付利単位を1通貨(1米ドル)単位とした1年を365日とする日割計算。
為替リスク

為替変動リスクがございます。満期日などに預金元本やその利息を円貨でお受取りいただく場合、為替相場の動向によっては為替差損が発生し、お預け入れ時の円貨額を下回り元本割れが生じる可能性があります。

仮に、為替相場が変動しなくても預入日相場(TTSレート)と満期日相場(TTBレート)との差(2円)がご負担となります。

預金保険

預金保険の対象外です。

手数料等

当金庫所定の手数料をいただきます。
(詳しくは後記の「外貨預金手数料および適用相場」をご覧ください)

中途解約時のお取扱い

原則として期日前解約はできません。

※当金庫がやむを得ないものと認めて期日前解約に応じる場合には、預け入れ日から期日前解約日までの適用金利は期日前解約日における外貨普通預金利率となります。

税金

法人のお客さまは総合課税となります。
個人のお客さまの利息には20%(所得税15%、地方税5%)の税金がかかります。為替差益は「雑所得」として総合課税となります。また為替差損は、黒字の雑所得から控除することができます。

その他参考となる事項
  • 満期日前までの1回に限り、先物為替予約をご利用いただけます。

    ※一旦ご契約された先物為替予約は、取消・変更できません。

  • 自動継続式の継続時の新期日は、当初お預け入れ時、満期日の期間応答日となります。

    ※応答日が休日の場合は翌営業日

    ※ニューヨーク外国為替市場が休場の場合は、翌営業日となります。

外貨預金手数料および適用相場

  お取引内容 手数料・金利等
お預入 円の現金でのお預け入れ 為替手数料(1米ドルあたり1円)を含んだ為替相場である当金庫所定のTTSレートを適用
円預金からのお振替
米ドル現金でのお預け入れ 外貨両替手数料 1ドルあたり1円
米ドルT/Cでのお預け入れ 当金庫の料率で計算したメール期間金利+取引手数料(お預け入れ額の0.05%または最低手数料2,500円)
ご本人の外貨預金からのお振替 ご本人間のお振替は、手数料がかかりません。
到着した外貨送金でのお預け入れ 被仕向送金手数料(お預け入れになる外貨送金金額の0.05%または最低手数料2,500円)
お引出 円の現金でのお引き出し 為替手数料(1米ドルあたり1円)を含んだ為替相場である当金庫所定のTTBレートを適用
円預金へのお振替
米ドル現金でのお引き出し

CASH払出手数料 1ドルにつき2円

※金額や金種によってお申し込み当日に応じられない場合があります。

ご本人の外貨預金へのお振替 ご本人間のお振替は、手数料がかかりません。
米ドルでのご送金にご使用 送金手数料(4,500円)+取引手数料(ご送金金額の0.05%または最低手数料2,500円)

※上記手数料には消費税等はかかりません。
※T/Cとは、トラベラーズチェックのことを指します。

ご契約の際の注意事項
  • 外貨預金は預金保険の対象ではございません。
  • 外貨預金は円ベースでの元本の保証はございません。
  • 外貨預金のお利息はマル優の適用を受けることはできません。
  • ご購入された資産の減少を含むリスクは、外貨預金をご購入されたお客さまに帰属いたします。
  • 外貨預金のお預け入れまたはお引出しに際して手数料を申し受ける場合がございます。
  • 外貨定期預金の期日前の中途解約は原則としてお取り扱いいたしません。

※当金庫がやむを得ないものと認めて期日前解約に応じる場合には、預け入れ日から期日前解約日までの適用金利は期日前解約日における当該通貨建ての外貨普通預金利率となります。

詳しくは営業店窓口または渉外担当者までお気軽にお申し出ください。


ページトップへ