利益相反管理方針

 当金庫は、信用金庫法および金融商品取引法等を踏まえ、お客さまとの取引にあたり、本方針に基づき、お客さまの利益が信義則に反し不当に害される恐れのある取引を適切に管理(以下、「利益相反管理」といいます)し、もってお客さまの利益を保護するとともに、お客さまからの信頼を向上させるため、次の事項を遵守いたします。

  • 当金庫は、お客さまと行う取引を対象として利益相反管理を行います。
  • 当金庫は、以下に定める取引を利益相反管理の対象とします。
    次に掲げる取引のうち、お客さまの利益が信義則に反し不当に害される恐れがある取引
    • (1)当金庫が、契約に基づくお客さまと行う取引
    • (2)当金庫が、契約に基づくお客さまから得た情報を、不当に利用して行う取引
  • 当金庫は、利益相反管理の対象となる取引について、次に掲げる方法その他の方法を選択し、またこれらを組み合わせることにより管理します。
    • (1)対象取引を行う部門とお客さまとの取引を行う部門を分離する方法
    • (2)対象取引またはお客さまとの取引の条件または方法を変更する方法
    • (3)対象取引またはお客さまとの取引を中止する方法
    • (4)対象取引に伴い、お客さまの利益が不当に害される恐れがあることについて、お客さまに適切に開示する方法
  • 当金庫は、営業部門から独立した管理部署の設置および責任者の配置を行い、利益相反の恐れのある取引の特定および利益相反管理を一元的に行います。また、当金庫は、利益相反管理について定められた法令および庫内規則等を遵守するため、役職員等を対象に教育・研修等を行います。
  • 当金庫は、利益相反管理態勢の適切性および有効性について検証します。

本件に関するお問い合わせ先

詳しくは右記までお問い合わせください。

呉信用金庫 コンプライアンスグループ 電話番号 0823-24-1348 受付時間 平日  9:00~17:00(土・日・祝日および12月31日・1月1日〜1月3日を除きます)
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